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小说:首席反洗钱师 作者:沈剪灯

他拾起桌面上一枚骰子,捏在指尖把玩,「也可以用犯罪所得的现金购买大量筹码,但只进行最低限度的赌博,之后将筹码兑换为支票,再要求赌场对支票进行兑付。当然还可以事先获取赌场的信贷额度,再利用非法所得资金进行偿还。」

訾衍恍然大悟道:「这样客户就能够获得拥有合法执照的赌场支付的资金了,虽然清洗过程会造成损耗,但到手的钱是干净的。」

叶知理微微颔首:「还有手法更巧妙的,需要多人操作进行对赌。比方说在轮盘赌中红黑均选,在百家乐里跟庄和不跟庄均选,或者在需要下注的赌局中下对注,即两面下注,确保总损失降到最低。这种手法清洗脏钱很难被侦测,因为洗完后的资金可能确实存在博彩收益,对那些没有明显合法来源的财富是一个很好的藉口。」

洛非朝大厅中略略扫一眼,问:「赌场老闆不可能不知道自己场子里存在这些勾当,肯当做没看见?」

叶知理一手将牌在桌面上横向抹开:「赌场有高额抽成,不管怎么都是赚的,他们重利,多一事不如少一事。越是豪赌的客户越不会对其进行任何调查,赌客开心,迭码仔开心,赌场也开心。」

訾衍摸着下巴道:「金边这种地方,赌场监管不像欧美那么严格,极少出现一两千万美金这样的巨额罚款,所以他们胆子大,肆无忌惮。」

叶知理点点头:「我昨天亲眼瞧见一张收款人为空白的奖金支票,可以供任何人在辖区内提取资金,怎一个乱字了得。」

二人在牌桌前随意下注玩了几轮,有输有赢,偶尔交谈,夜色逐渐加深。

临走前,訾衍神色认真地嘱咐:「知理,你在这里一定要注意安全。」

洛非道:「调查得差不多就可以了,拿不到实质性的证据也不要紧。」

叶知理将二人一路送到赌场外,伸手拦下一辆计程车,看着他们坐上去。正准备关门,訾衍突然从后座立起身,凑近叶知理耳边低声道:「金三角这一带情况相当复杂,毒品、军火、人口走私猖獗,洗钱只是最表面的一层。此地局势非你我二人可以掌控,万一出点什么事银行监管委员会救不了你,本地警察更是指望不上,洋葱不要剥得太深了,我不管什么金融犯罪,我只要你平安回来。」

叶知理面容平静:「放心吧,我知道。」

目送二人的车离开,在金边的夜风中矗立许久。

第76章

回到赌场内厅,叶遖峯知理将牌桌上散落的筹码一个个拾起,放入木匣中。刚收拾好,领班立即凑过来,伸出三根手指做个搓钱的动作,咽口唾沫:「怎么样?」

叶知理淡然道:「下了十万美金的注,还行吧。」从西装背心口袋里掏出一枚蓝色的筹码,「这是二位老闆赏的,您收着。」

领班瞬时双目放光,眉开眼笑地:「哎哟这么客气,我怎么好意思啦。」嘴巴推辞,手上却一点不含糊,立马取走放进裤子口袋里。

叶知理整理完牌桌,环视一圈大厅,夜阑人静,已经开始清场了。

这家赌场每天上午十一点开门,第二天凌晨一点打烊,一天营业十二个小时。每日打烊后,各个厅的领班要将当日的帐簿送到顶楼办公室,那边确认帐面无误,各个厅的荷官、迭码仔、服务生等工作人员才可以结束工作。这时候一般是凌晨两点,赌场班车会将员工们送回宿舍。

如果帐不平,或者入帐、出帐、筹码总额、筹码余额不符,拖到凌晨三四点也是常有的事。也许有人难以理解,每年资金流动上亿的大型赌场,居然还在用帐簿这么原始的记帐方式?

的确,博彩业是最典型的现金密集型产业之一,大量赌客使用现金购买筹码,又将筹码兑换成现金。可能用现金打赏荷官,也可能在赢钱之后立即要求提取现金,或将赢来的钱换成支票,转入银行帐户。资金形态转化极为频繁,转变频率极高,在录入电脑系统之前可能早已经历七八个来回。所以这家赌场采用帐簿和电子财务系统并行的记帐方式,两两核对将帐清掉。同样,赌场也会面临欠帐无法回收,赌客挥霍掉信用额度之后拒绝偿还,坏帐、烂帐等任何一家普通公司都会面临的问题。

自然而然,就滋生了暴力催债,以及徘徊在灰色和黑色地带边缘的一些次生产业。

在赌博业发达的国家和地区,这些灰色环节如同密集骯脏的毛细血管,滋养着为数不少的边缘人群。

不论多脏的活儿,只要有钱,就有人愿意干。

叶知理撇了眼墙上的挂钟,时间指向凌晨两点半,他用手揉一下血丝密布的眼角,疲惫地靠在赌檯旁,勉强支撑着身体。连续工作了十几个小时,几乎没有喝水,晚饭也只匆匆塞了几口麵包囫囵咽下。一直在内厅和兑换筹码的地方来回奔跑,穿着皮鞋的脚已经磨出血泡,稍微动一下就钻心地疼。

「领班怎么去了那么久还没回来啊?」一个年轻的服务生累坏了坐在地上,忍不住大声抱怨。

「是不是帐又出问题?这个月都第几次了,唉!」

「再不回来咱们就赶不上班车了!」

「我可不想走路回宿舍——」

叶知理长长吐出一口气,再次打量一眼墙上的挂钟,嗓音沙哑道:「你们在这里等会儿,我上去看看。」

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