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小说:首席反洗钱师 作者:沈剪灯

年轻的合规专员点点头:「的确不符合常理」

叶知理接着道:「过去六个月的时间,这家企业发货量在三万件左右。我查看了他们过往的出口货物规模,大多在四千件以下。近期这些大宗货运的收货人是他们常打交的客户,付款人也是个熟客,但是每件货品的单价比之前高了两三倍。」

对方心领神会道:「我明白了,可能是以贸易为途径的洗钱,我马上联繫负责这个客户的团队。」

叶知理叮嘱道:「务必弄清为何货物运输量与历史情况不一致,调查一下为什么货物要先转运至第三方国家,再运到目的地。如果没有一个合理的解释,我会向行里提交STR。」

STR就是可疑交易报告,在法律允许的情况下,STR可以在不同国家的金融机构之间共享。

对方点点头,飞快起身离开。

叶知理拾起会议桌旁的座机,按下一串内线号码,开口道:「到我这里来一趟。」

片刻有个身着西装的小姑娘推门进入。

叶知理从旁边一迭文件中抽出一张纸,推过去道:「这是我行在隔壁城市一家分行的存款记录,有个新客户在同一帐户内一次性存入二十万元的支票。几天后,客户又去了另一家非常偏远的分行,要求将帐户内的钱分别转到三个不同的外国辖区帐户。」

小姑娘点点头:「我马上和分行核实客户的情况。」

整整一个上午,几乎所有合规部门的员工都被叫进那间小小的会议室,又陆陆续续出来,忙着联繫其他部门、其他分行,不停打着打电话。

叶知理说了一个上午的话,口干舌燥,嗓子冒烟,疲惫不已。

他伸手按压太阳穴,闭目休息,会议室的门突然打开,助理进来道:「信贷部门想重新评估客户风险,希望查看反洗钱部门的可疑报告归檔客户名单。」

叶知理睁开眼睛,对来者道:「STR属于保密信息,不能直接透露,如果信贷部门想看,必须征得董事会批准。」

助理点点头。

叶知理拉伸一下胳膊肩胛,长长呼出一口气,关节噼啪作响。银行近期新增几项关于新型支付产品的业务,反洗钱政策必须重新评估、审核,针对这些新业务的反洗钱培训也要再次开展。一时间多出许多事情,忙到脚不沾地,水都没时间喝。

网际网路支付系统、行动支付、数位化贵金属都可能被人利用,成为洗钱的工具。

每天都有新情况,每天都面临着巨大的挑战。

叶知理一个人孤零零坐在会议室里,外面楼层突然响起一阵骚动,各种人声、脚步声嘈杂,不时有员工大声喊着什么。

叶知理微微蹙眉,打开门走出去:「发生了什么?」

办公楼层内一片凌乱,人们都不在自己的工位上,座机的指示灯也熄灭了,显示屏空白一片。

叶知理困惑地迈出去几步,差点被一个快步走来的身影撞到。

「訾衍?」

「哎,知理?」

两个人在混乱中匆忙打了个招呼,叶知理急赶紧问:「怎么回事?」

「唉,别提了」,訾衍重重嘆口气,「银行系统崩了!」

「啊?」叶知理一下子没反应过来。

訾衍道:「上个月底不是下来通知,要升级系统吗,IT还给资料库做了备份。本来计划周末进行更新,拖拖拉拉到周一中午才搞好,IT也没来得及测试,直接上了。结果!结果!」无奈地一摊手。

叶知理惊讶地张大嘴:「那……电脑不能用了?」

訾衍苦笑两声:「CISCO电话都不能用了,内线、外线、转接、录音、留言全部失灵,客服那边已经要疯。」

叶知理追问:「什么时候重新上线?」

訾衍回答:「IT正在看,还没查明原因,据说不是几个小时能修好的。」

叶知理拍拍胸口,心说幸好我把材料都列印下来了,不受影响。

以前訾衍还嫌他浪费纸。

现在看看,还是他有先见之明。

在银行内部的鸡飞狗跳之中,忍不住暗自得意了一阵。

訾衍伸出一根手指,戳戳叶知理的腮帮子:「想什么呢?一脸傻笑的模样。」

叶知理躲避开那根手指,道:「银行系统崩溃最长时间是两天半,猜猜这次能不能破纪录?」

訾衍道:「有些员工已经打算提前下班,要是明天早上还不好,我们一起秋游去。」

正说着,有人从走廊那头一路小跑过来,高声道:「IT说今天修不好了。」

楼层内鸦雀无声,静默一两秒钟,瞬间爆发出一阵欢呼:「下班!下班!」

原来天底下这么多痛恨上班之人。

一场系统升级事故,立即假面具脱落,真相大暴露。

叶知理瞧着周围的员工收拾东西,跑得一个比一个快,平日没见这么积极。

现代职场打工人,对工作没有分毫感情,全靠工资勉强维持关係。

訾衍哈哈大笑:「连繫统都体谅我们平日加班辛苦,在恰当的时机挂掉,这么体贴,令人动容。」

又玩笑道:「最好每个月崩一次,不,每个星期崩一次。」

叶知理小声嘀咕:「要是每个星期都崩,我们就失业了。」

訾衍道:「难得天赐良机,不好好享受一番怎么行?外面阳光正好。」冲叶知理眨眨眼睛,一脸淘气的表情。

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